La donation graduelle et la donation résiduelle
Dans notre précédent article, nous avons exploré la diversité des options qu’offre la donation pour anticiper la transmission de son patrimoine. Après avoir mis en lumière la donation-partage transgénérationnelle, nous vous proposons aujourd’hui de découvrir deux autres dispositifs aux subtilités intéressantes : la donation graduelle et la donation résiduelle. Ces formes de donations permettent d’orienter la transmission de […]
La Donation-Partage Transgenerationnelle : un heritage qui perdure
Dans notre précédent article, nous avons souligné l’importance de la donation pour préparer la transmission de son patrimoine et évoqué les nombreuses possibilités qu’elle offre pour s’adapter à chaque situation familiale. Parmi elles, la Donation-Partage Transgénérationnelle se distingue en permettant de transmettre son patrimoine sur plusieurs générations, incluant directement les petits-enfants. Ce mécanisme permet non seulement de […]
Les minis notes : Le Projet Loi de Finance 2025
Projet de loi de finance 2025 : une nouvelle contribution en perspective ? La prochaine loi de finance pourrait introduire la Contribution Différentielle sur les Hauts Revenus (CDHR), une mesure visant à garantir un taux minimum d’imposition pour les revenus fiscaux les plus élevés. ⚠️ À savoir : Sous réserve de validation, cette mesure pourrait […]
Interview FinMag : découvrez les secrets du succès d’Opéra Bureau de Famille
Retrouvez l’article sur la page du blog du magazine FinMag , où Karin Perrotin , présidente et fondatrice d’Opéra Bureau de Famille, revient sur l’histoire, les valeurs et les perspectives de notre family office : Pouvez-vous nous présenter Opéra ? Depuis plus de 20 ans, Opéra Bureau de Famille accompagne ses clients dans la gestion et le […]
Les minis notes : Le Plan Epargne Retraite
Optimisez votre épargne retraite tout en notamment vos impôts grâce au PER ! Et si votre épargne retraite devenait un levier pour alléger vos impôts cette année ? Avec le Plan d’Épargne Retraite (PER) , c’est possible ! En effectuant des versements avant la fin de l’année, vous pouvez non seulement anticiper la fiscalité de […]
Transmission du patrimoine de son vivant : tout savoir sur la donation
Anticiper la transmission de son patrimoine, c’est non seulement préparer l’avenir de ses proches, mais aussi préserver l’harmonie familiale et optimiser sa gestion fiscale dès aujourd’hui. Cet article fait partie de notre série dédiée à la transmission de patrimoine, où nous explorons chaque étape, et après l’assurance-vie, penchons-nous désormais sur un outil fondamental de la […]
L’assurance vie comme outil de la transmission
Lorsque l’on s’intéresse à la transmission de son patrimoine, de nombreuses questions se posent : qui sont les héritiers? Quelle part leur revient? A combien sont estimés les droits de succession? Juste après ces interrogations de base, il y en a une qui arrive très rapidement et qui concerne les solutions d’optimisation et d’organisation. Il est existe […]
Les clés d’une transmission patrimoniale réussie
Comment optimiser ma transmission? Une question qui intervient souvent lorsque la problématique se pose, mais encore trop rarement en amont, alors que l’anticipation est la clé d’une transmission réussie. Concrètement, l’optimisation de la transmission du patrimoine vise à faire perdurer l’harmonie familiale sur les générations suivantes, transmettre des valeurs humaines, d’entreprise, immobilières et financières, s’assurer que les coûts fiscaux associés […]
Jeux Olympiques 2024 : ce qu’il faut savoir pour louer son bien sur AirBnB
Les Jeux Olympiques de 2024 en France représentent pour beaucoup de foyers une opportunité de louer leur maison ou leur appartement sur une plateforme dédiée. C’est le cas sur la région Parisienne notamment, où pas moins de 130 000 propriétaires envisagent de proposer leur logement en location sur Airbnb sur cette période (étude IFOP). D’autant que la forte demande due […]
Les fêtes de famille : une opportunité fiscale?
LE PRESENT D’USAGE Le code civil introduit la notion de présent d’usage qui permet de donner à une personne de son choix sans avoir à le déclarer à l’administration fiscale ou à le rapporter dans son patrimoine au titre des droits de succession. LES CONDITIONS Le présent d’usage doit être pour une occasion particulière familiale ou personnelle : fête, […]